一般社団法人くらしの資産設計支援機構

全国どこからでも!ZOOM相談実施中です

コロナ対策も経験豊かなプロがベストを尽くします!

私たちは、資産設計の専門家、ファイナンシャルプランナーとして お1人お1人のご相談に真剣に耳を傾け、様々な角度から家計を分析。

夢を実現するために、最もふさわしい対応策を複数ご提示させていただきます。

また、社会福祉の専門家、社会福祉士として皆様の住まい、介護、高齢者施設の選択、後見などについても、しっかりサポートいたします。

更に、キャリアの専門家、キャリアコンサルタントの立場から皆様の就職,第2のキャリアづくりを支援させていただきます。

セミナー/コンサルタントが、くらしの資産設計支援機構の業務の柱です。

ご相談メニュー一覧

ライフプラン
・資産設計

住宅、教育、老後などの大きな資金から生活費など日々の資金の動きまでも分析し、将来を見据えた安心の資産設計をお手伝いします。

マイホーム購入
・ 住宅ローン

家の売買では税の特例が適用できれば予想外に多額の節税につながることも珍しくありません。 住宅ローンの選び方や繰上げ返済、ローンの組み替えもご提案します。

資産運用

社会経済情勢やお客様の資産状況を踏まえ、それぞれの資産運用法のメリット、デメリットをお伝えしながら複数のご提案をいたします。

保険の見直し

お客様の資産設計全体を見据えながら、お客様にとって本当に必要な保険と、そうでない保険を判別し、支払保険料のスリム化をご提案します。

教育資金

私立か公立か、理系か文系か、自宅通学か下宿か?ご希望の進学プランを実現させる教育費の準備方法、教育ローンや奨学金の利用法など資産状況に応じたベストな選択肢をご提示いたします。

老後資金

長生きリスクへの対策が不可欠な時代となりました。老後は安心して暮らしてゆけるのか?ライフプランや収入、支出、資産、負債の推移を総合的に分析し、夢を実現しながら安心して暮らすための具体的な対策をご提示いたします。

相続

今後発生しそうな問題を洗い出し、スムーズに解決する方法を探ります。トラブルを未然に防ぐ遺言の書き方、相続の際の一般的な節税対策の方向性もご提示します。

老後の住まい
・ 介護プラン

老後に自宅で生活するか、老人ホームなどの施設で生活するか、ご希望のくらしを実現するために総合的な視点から資金繰りを含めた適切な選択肢をご提案いたします。

後見と信託

認知症に備える任意後見制度、認知症になってしまった場合に利用する法定後見制度について、後見人を選ぶ際のポイントや注目度が上がってきた信託制度も含めてご提案します。

くらしの資産設計支援機構から 5つのお約束

結果にこだわります。

相談してもあいまいな答えや抽象的な一般論しか返ってこなかったら意味がありません。 私たちは結果にこだわります。 「相談して住宅ローンを切り替えたおかげで○○万円支払いが少なくなり家計が楽になった。」 「何も手を打たなかったら70代で家計が破綻しそうだったが、100歳までの家計の見通しが立った」など、成果が数字でわかる提案を目指します。セミナーや研修でもそれは同じ。 「聴いてよかった!」と実感できる、具体的な成果と結果にこだわります。

無理なご提案は致しません。 解決の選択肢を複数ご提示します。

結果にこだわると言っても、あくまでも相談に来られたお客様のご意向に沿った上での事。 人それぞれ大切にしていること、価値観は違います。 お客様のライフスタイル、価値観、ご意向についてお話をしっかり伺い、 それを最大限尊重した解決の選択肢を複数ご提案します。 選択肢のメリット、デメリットをご説明したうえでお客様に決めていただきます。

リーズナブルな価格でご案内いたします。

ご相談についての問い合わせや打ち合わせ、収入、支出、資産、負債など 分析に必要なデータのやり取りなどの準備作業はメールか電話で、無料でさせていただきます。 この後ご提供いただいたデータを当機構が分析し、面会かメールによるご相談に備えますが、 この分析作業も無料です。 料金が発生するのは実際の相談のみ(1時間5000円+消費税・交通費 ご相談は通常1~2時間です) ですので、作業量のわりにリーズナブルな価格設定となっています。 私どもが一般社団法人なのも利益を目的としていない証です。

丁寧、そして安心。

丁寧な作業があってこそ、良い結果が生まれる。 私たちはお客様のお話に真剣に耳を傾け、寄り添い、丁寧に作業を進めてまいります。 また、正確なご提案をさせていただく上で必要な個人情報の保護については厳重に対処しております。 安心してご相談ください。

充実したアフターケアで最後まで安心です。

ご相談いただいて時間がたつと社会、経済環境が変わります。 また、結婚、教育、住宅の購入、老後への備えと ご家族のお金にかかわる環境も大きく変わって行きます。 定期的に健康診断を受けるように人生の節目節目で資産設計を見直して行くことが大切です。 当機構ではお客様一人ひとりのご事情に合わせた、アフターケアを行っています。 ホームドクターのように長い目でお客さまを見守り続けます。

 

ご相談いただいたお客様の声

プロに相談してよかった!

資金繰りが心配になり相談させていただきました。中学から大学まで、私立あるいは公立だったら、いくらかかるのか、色々な試算や、奨学金、ローンなど制度について丁寧に教えてもらいました。また、家の将来のお金の出入りを概算し無理のない教育費を知ることができ、納得して子供たちの進路を決めることができました。

本当に相談してよかった!

月額10万円を超す保険料が重荷になってきていました。家族の状況分析から、必要な保険は、私が死亡した場合に備える定期保険か収入保障保険で、医療保険については内容を吟味して選ぶこと、保険は必要な分だけ入るという説明に納得! 安心して保険料を削減することができ、家計が楽になりました。

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ご相談の流れ

メールまたは電話でお気軽にご相談ください。 ご相談内容についてのお問い合わせや打ち合わせは無料です。(分析に必要な収入、支出、資産、負債についての情報収集は打ち合わせに含まれ無料です。)

面談またはメールでのご相談。打ち合わせでお知らせいただいたデータを当機構が分析し、結果をもとにご説明・解決策のご提案をさせていただきます。ご相談は通常1~2時間です。 数日後に提案メモを送付いたします。

一般のご相談より詳細で総合的な分析、ご提案が必要な方にはライフプラン提案書を作成するサービスがございます。 今後のお金の出入りや資産の増減の推移を試算したキャッシュフロー表をもとに家計を総合的な角度からチェック、問題点があれば改善案を提示する資産設計提案書(10~20ページ)をおつくりします。家計のすべてをチェックして、安心の資産設計をお届けします。ご相談や作業の時間が何時間かかっても料金は3万円です。

環境や状況が変化した際には、改めて家計を再点検するアフターケアがおすすめ。家計も時々健診すれば安心です。

料金のご案内はこちら

 

  • ご相談内容についての問い合わせや打ち合わせ(メール/ 電話)は無料です。 分析に必要な収入、支出、資産、負債についての情報収集は打ち合わせに含まれ無料です。
  • ご相談は、打ち合わせでお知らせいただいたデータを当機構が分析し、その分析結果をもとに内容の濃いご説明、ご提案をさせていただきます。終了後数日内にご提案メモをお送りします。
  • ご相談の場所は「くらしの資産設計支援機構」事務所、もしくはお客様に便利な場所やご自宅で行えます(事務所以外は交通費が発生いたします)
  • ライフプラン提案書は、お客様の将来の支出と資産の推移を分析、予測したキャッシュフロー表を作成し、これをもとに安心への総合的な解決策と資産設計をご提案するものです。10~20ページの文書になります。
  • ご相談のあと結婚、出産、転職、入学、家の購入など環境が変化した際には、改めて家計を再点検するアフターケアがおすすめです。アフターケアは料金が2割引きとなります。家計も時々健診すれば安心です。
  • 1年間の会費でいつでもご相談いただける、お得な年間エコノミー契約もご利用いただけます。

 

企業にとって働き方改革が大きなテーマになっています。労務管理に加えて大切なのは社員が自分の将来を見据え、安心して働ける環境づくりです。 将来の資産設計はどうすれば良いのか? 老後にはどのように備えればよいのか? 確定拠出年金とはどんなものなのか?経済面での不安を解きほぐす対応策をわかりやすくお伝えします。

また、人生100年時代を迎える熟年世代の充実したセカンドキャリアの築き方についてもキャリアのプロが実践的なセミナーを実施いたします。 学生や若い社会人にとっても資産設計や生涯のキャリアについて早くから考え始めることは、 より充実した人生を送る可能性を拓きます。 教育機関や企業にとってはセミナー/研修は、就職率やモチベーションを上げ、 離職率を下げる決め手となるでしょう。

当機構では、資産設計、福利厚生、キャリアプランニングを中心に、経済分析や事業継続計画(BCP)なども守備範囲に、お客様のニーズに合わせた、オーダーメイドのセミナー/研修の企画、実施、講師の派遣をいたします。 セミナー/研修実施後に、希望する社員の方々の個別相談を無料で行うパッケージプランもございます。企業以外の、自治体、学校、各種団体、サークルなどのご要望にも対応させていただきますのでお気軽にご相談ください。

新着情報

執筆など情報発信情報

 

「情報戦という名の戦場」 「キーマン自殺とブレア政権の闇」 「英国 小さな世界に静かな視線」 「シリーズ 年金不信」 「低価格住宅の時代」 「在宅医療ビジネス」

ご挨拶

就職、結婚、子育て、家の購入など人生の様々な局面で、どのくらいお金がかかるのか? このままでやってゆけるのか?ご心配になることはありませんか? まして、病気をしたり老後が近づく年ごろになればなおさらです。

そんな時 ①「なんとかなるだろう」と何もしない。 ②不安を感じているが誰に相談してよいのかわからない。 ③心配しているが、何が心配なのか漠然としている。 という方が多いのではないでしょうか?しかし、最近では ④しっかり自分の資産状況を分析してライフプランニング・資産設計を行う。 そのようにお考えになって実行に移す方が着実に増えてきています。

どの道を選ぶかで、その後の人生の明暗が大きく分かれかねない、そんな時代に私たちは暮らしています。

不安定な雇用が増えて収入が減り、少子高齢化の影響で年金が減り、医療や介護の自己負担が増えてゆく。こうした懸念の中で迎える、人生100年時代!長生きすれば更にお金が必要となるだけに、これからはしっかりお金について計画をたてる資産設計が欠かせません。

これまでのご相談の中では、住宅ローンの借り換えで100万円以上節約、保険の見直しで約80万円節約、住宅の買い替えでやはり数100万円の節税につながった、働き方の変更を含めた総合的なプランで子供2人の教育資金を準備できた、家計の破綻を免れ安定した老後資金を確保した、などお客様に喜んでいただける成果をあげてきました。 リーズナブルな価格でご相談いただき、必ず「相談してよかった」と喜んでいただける結果を出す。 これが私たちの目標です。 しっかり資産設計して安心と夢の実現を手に入れてください!個人情報の保護には細心の注意を払って対応させていただきますので、安心してご相談ください。ご相談内容の問い合わせや打ち合わせは無料です。 まずはぜひお気軽にご連絡を!


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